金融強(qiáng)監(jiān)管！順德農(nóng)商銀行、佛山工商銀行分別被罰近80萬

金融強(qiáng)監(jiān)管持續(xù)。南都記者統(tǒng)計(jì)發(fā)現(xiàn)，過去的2022年，中國銀保監(jiān)會(huì)佛山監(jiān)管分局共開出22張罰單，和2021年的罰單數(shù)量持平。罰單總處罰金額達(dá)848.5萬元，涉及20家保險(xiǎn)、銀行及下屬支行等金融機(jī)構(gòu)，還有2位未注明單位的個(gè)人。在這些罰單中，“貸款業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則”是去年銀行機(jī)構(gòu)被罰款的主要案由。

進(jìn)入2023年，從1月份至今，中國銀保監(jiān)會(huì)佛山監(jiān)管分局就開出了4張罰單，其中2張罰單涉“貸款業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則”，1張為“金融業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)不真實(shí)”，1張為個(gè)人罰單。

銀行最高被罰80萬元一人被終身禁業(yè)

廣東銀保監(jiān)局官網(wǎng)顯示，22張罰單中，涉及銀行及下屬支行的罰單有16張，其中有13張罰單的案由為“貸款業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則”。另外3張罰單的案由涉及“信用卡業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則”“內(nèi)控管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則”“員工行為及營業(yè)場所管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則”。

其中，廣東順德農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司被兩次處罰，累計(jì)罰款75萬元。罰款金額最高的為80萬元，被罰單位為“中國工商銀行股份有限公司佛山分行”，案由是“貸款業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則”。

罰單中，一名銀行從業(yè)人員被終身禁業(yè)。案由是“對(duì)中國建設(shè)銀行股份有限公司佛山市分行內(nèi)控管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則負(fù)直接責(zé)任”。此外，還有一名未注明單位的個(gè)人因竊取信用卡信息、信用卡詐騙，禁止從事銀行業(yè)工作15年。

4張罰單涉及保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)

22張罰單中，4張涉及保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)。最高處罰金額為80萬元，被罰單位為“中國人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司佛山市分公司”，案由涉“未嚴(yán)格執(zhí)行經(jīng)批準(zhǔn)或備案的保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率、利用開展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)為其他機(jī)構(gòu)或者個(gè)人牟取不正當(dāng)利益”，并對(duì)兩名責(zé)任人處以17萬元和4萬元的罰款。

另外3張涉及保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的罰單處罰金額較小，在0.5萬-2萬元之間，案由涉及“培訓(xùn)工作不符合監(jiān)管規(guī)定”“因管理不善導(dǎo)致許可證遺失”“唆使業(yè)務(wù)員進(jìn)行誤導(dǎo)銷售、未在營業(yè)場所顯著位置公示許可證”。

今年已開出4張罰單

2023年1月至今，中國銀保監(jiān)會(huì)佛山監(jiān)管分局已經(jīng)開出4張罰單。其中2張涉及銀行機(jī)構(gòu)，分別為廣東南海農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司、佛山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司，案由均涉“貸款業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則”，罰款金額為70萬元、25萬元。

另外兩張，其中一張來自未注明單位的個(gè)人，案由為“詐騙資金”，被禁止終身從事銀行業(yè)工作。另一張來自中國人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司順德分公司，案由為“汽車金融業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)不真實(shí)”，罰款30萬元，并對(duì)兩名責(zé)任人各處罰3.5萬元。

采寫：南都記者關(guān)婉靈實(shí)習(xí)生李潤心